¿Cómo distinguir entre un bróker regulado de uno no regulado?

Elegir el bróker adecuado para realizar tus inversiones, es un paso indispensable para minimizar riesgos y obtener beneficios reales a corto y largo plazo. Por esta razón, debes saber distinguir entre los regulados y los no regulados.

Comenzaremos por señalar que los BrokersRegulados son aquellos que cuentan con licencias legales y están supervisados por autoridades financieras reconocidas. Todo lo contrario de lo que sucede con aquellos que carecen de supervisión.

Ninguna precaución es excesiva cuando se trata de dinero. Antes de utilizar tu capital, investiga diferentes brókeres, para asegurarte de dar con el adecuado. Hay características claras que los identifican.

¿Qué es un bróker regulado?

Un bróker regulado es una entidad financiera que cuenta con la licencia oficial que otorga un organismo oficial. Por consiguiente, opera bajo normas claras y estrictas que tienen como objetivo proteger al inversor. Sumado a esto, debe asegurar que las operaciones sean transparentes, y que prevengan acciones fraudulentas.

Estos organismos son diferentes con cada país, pero algunos de los más conocidos son la FCA del Reino Unido, CNMV de España, SEC y Finra de Estados Unidos, ASIC de Australia, CySEC de Chipre y BaFin de Alemania.

Debido a que están controlados, estos brókeres están obligados a rendir cuentas, y disponen de fondos de compensación para los inversores. También depositan el dinero de los clientes en cuentas segregadas, y ofrecen canales formales para atender las preguntas de los usuarios de su servicio.

Entre sus garantías, se puede contar con que cumplen con los estándares internacionales para su funcionamiento.

¿Qué condiciones debe cumplir un bróker regulado?

Para obtener la licencia correspondiente, el bróker debe cumplir con requisitos legales, técnicos y financieros. Se trata de los siguientes:

• Un capital mínimo propio. En algunas regiones como la Unión Europea es de € 730000.
• Recibir auditorías periódicas de organismos independientes.
• Segregación de los fondos de los clientes. Es decir, que el dinero de los inversores esté apartado del patrimonio de la plataforma.
• Políticas KYC Know Your Client (conoce a tu cliente) y AML Anti-Money Laundering (prevención del lavado del dinero)
• Transparencia operativa, ya que debe mostrar comisiones, condiciones y riesgos en forma clara.

¿Puedo perder dinero con un bróker regulado?

Si, es posible. El hecho de que esté regulado no elimina los riesgos del mercado. Pero se asegura de que los clientes no serán estafados ni manipulados.

¿Qué es un bróker no regulado?

Un bróker no regulado carece de cualquier clase de control oficial. Usualmente se ubican en paraísos fiscales, en donde no hay un marco legal definido.

Puede ser que algunos tengan una apariencia legítima, pero si se escarba debidamente será posible comprobar que no ofrecen ninguna clase de garantía, en el caso de que un inversor pierda su dinero.

No hay que dejar de lado que muchos funcionan como plataformas destinadas a robar dinero, bajo una apariencia seudo legal.

Sus operaciones carecen de garantías, y tampoco tienen respaldo en el caso de que los inversores sean víctimas de una estafa.

De presentarse algún inconveniente, este será difícil o incluso imposible de reclamar. Sumado a esto, pueden manipular los precios, ya que ninguna institución los está vigilando.

Evidencias de que un bróker no está regulado

Hay pequeñas cosas que pueden tomarte desprevenido y de este modo, lograr que caigas en una trampa. Por ejemplo, si te prometen que tu ganancia está asegurada.

También si te presionan para invertir rápidamente, si no te permiten retirar tus fondos o si faltan datos sobre la empresa. Además, las licencias dudosas son difíciles de verificar.

¿Cómo verificar si un bróker está regulado?

Aunque no lo creas puedes hacer una investigación y confirmar si estás frente a una compañía legítima. Comienza buscando el número de licencia del sitio web, que generalmente se encuentra al pie de la página.

Seguidamente, ingresa en el sitio del entre regulador correspondiente. Algunos son www.cnmv.es o www.fca.org.uk. A continuación, ingresa el número del bróker en el buscador del organismo.

Debe aparecer el estado legal de la compañía. Asegúrate de que figure como ACTIVO o AUTORIZADO.

Conclusión

Es importante que inviertas tu dinero en BrokersRegulados, no sólo con el fin de proteger tu dinero. Es una medida sustancial para resguardar tus datos y tu experiencia como inversor.

No te apresures, busca pacientemente la plataforma ideal. También puedes investigar la reputación que tiene en el mercado.

Ingresa en foros de inversión y busca las opiniones existentes de usuarios que hayan invertido en el bróker que es objeto de tu indagación. Si hay casos de estafas o acciones peligrosas, es una de las formas más efectivas de comprobarlo.

Un dicho popular dice Cuando la limosna es grande, hasta el santo desconfía. Por lo tanto, no te dejes impresionar por condiciones tentadoras, no valen la pena el riesgo.

Además, una regla de oro en esta actividad es no invertir dinero que no puedas darte el lujo de arriesgar.

Una razón más para investigar la plataforma en la que desees invertir.